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三月份以來，全球各重要股市「漲」聲響起，觀察MSCI指數顯示，就連過去跌跌不休的韓國、俄羅斯，在三月份皆出現20%的驚人報酬，而最為投資人關注的台股基金，無論科技型、中小型、中概型，也都有近10%的表現，沒趕上這波漲勢的投資大眾一臉「囧」樣，但市場永遠是留給隨時準備好的人，與其等待未知的低點，不如在已知的底部做好階段性佈局，當全球各大研究機構紛紛預估第三季將會是景氣復甦時點之際，元大投信建議投資人，現在更要加緊著手審視自己的投資策略、打造體質健全的投資籃子，於第二季時逢低分批「錢進」利基市場，以掌握未來復甦成長的趨勢。

許多投資人對於檢視手上的投資組合往往找不到一個簡易的方式，元大投信指出，透過九宮格的形式，以「風險指標」與「報酬來源」二屬性做為分類，即可輕鬆檢視投資組合是否過度集中於某一類型的基金。風險指標方面，可使用中華民國銀行公會所編制的風險收益等級，依波動度由小至大區分RR1~RR5五個等級做為衡量標準；至於報酬來源因子，則可根據收益性將基金劃分為防禦型、價值型、成長型三大類。

在去年下半年籠罩全球的系統性風險衝擊下，投資人對於資產的處理，不是上演著「放著不管」再不就是「倉惶逃竄」的兩種極端心理。元大投信表示，隨時留意市場脈動、景氣變化，是無論多空行情創造獲利的基本招，投資人面臨前所未見的經濟衰退，難免出現對市場心灰意冷或束手無策的消極態度，但「放著不管」只是加深財富在系統性風險之外，還得承受「錯失檢視投資組合、調整資產配置關鍵時刻」的人為影響。

透過九宮格的劃分，投資人可輕鬆發現核心基金與衛星基金佔投資組合的比重，再依據目前持有的理財商品類型分佈狀況，進行核心與衛星部位的加碼或轉換，如欲提高防禦類型資產的比重，全球組合型、平衡型基金皆符合核心基金追求長期績效穩定成長的訴求；至於衛星部位，則選擇稍具攻擊性的資產類型以創造財富極大，而抓住趨勢就能掌握機會財，因此投資人可加碼前景明朗的市場，如近期居高人氣的中國基金、具利基題材的台股基金或亞太基金。

相反的，在金融海嘯席捲期間，也有許多投資人乾脆認賠出場，逃竄到類貨幣型基金或定存避開風頭，元大投信表示，央行連七次降息效應發酵後，零利率的壓力終將這些類貨幣資產慢慢向風險性資產推移，建議持有這類過渡性資金比重過高的投資人，可採單筆分批進場或定期定額的保守投資方式，佈局價值型及成長型的”牛”基金，參與景氣回溫的獲利契機。